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如何处理CSR和Chase Unlimited
[版面:海外理财][首篇作者:LionelWang21] , 2020年02月13日15:10:24 ,1510次阅读,14次回复
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LionelWang21
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发信人: LionelWang21 (LionelWang), 信区: Money
标  题: 如何处理CSR和Chase Unlimited
发信站: BBS 未名空间站 (Thu Feb 13 15:10:24 2020, 美东)

刚转了401K到Merrill Edge,有了BOA的preferred rewards,同时有了BOA的Cash
rewards和Premium rewards卡,所以感觉Chase的UR系列用处不大了,travel不多,全
家出行Global entry用不上,PPS卡美国机场基本用不了,所以UR50%增值cover不了新
的250年费
打算把Unlimited转成第二张Freedom,CSR转成什么卡好呢还是cancel?

--
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blackradish
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发信人: blackradish (萝卜), 信区: Money
标  题: Re: 如何处理CSR和Chase Unlimited
发信站: BBS 未名空间站 (Fri Feb 14 10:54:01 2020, 美东)

面临完全一样的困局,不知道怎么处理CSR
暂时打算转CSP,只为了保留UR转UA的权利
不过即使这样,95年费作为机会成本也稍微有点肉疼,毕竟可能几年才需要一次
--
※ 来源:·WWW 未名空间站 网址:mitbbs.com 移动:在应用商店搜索未名空间·[FROM: 69.]

 
glowinglake
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发信人: glowinglake (湖清霞远), 信区: Money
标  题: Re: 如何处理CSR和Chase Unlimited
发信站: BBS 未名空间站 (Fri Feb 14 12:53:15 2020, 美东)

401k能直接转吗,还是需要转成ira?

--
☆ 发自 iPhone 买买提 1.24.11
--
※ 来源:·WWW 未名空间站 网址:mitbbs.com 移动:在应用商店搜索未名空间·[FROM: 73.]

 
LionelWang21
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发信人: LionelWang21 (LionelWang), 信区: Money
标  题: Re: 如何处理CSR和Chase Unlimited
发信站: BBS 未名空间站 (Sat Feb 15 17:23:12 2020, 美东)


【 在 glowinglake (湖清霞远) 的大作中提到: 】
: 401k能直接转吗,还是需要转成ira?


转成ira
还有根据金额奖励几百的bonus,年底bonus更多些
--
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LionelWang21
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发信人: LionelWang21 (LionelWang), 信区: Money
标  题: Re: 如何处理CSR和Chase Unlimited
发信站: BBS 未名空间站 (Sat Feb 15 17:24:51 2020, 美东)


【 在 blackradish (萝卜) 的大作中提到: 】
: 面临完全一样的困局,不知道怎么处理CSR
: 暂时打算转CSP,只为了保留UR转UA的权利
: 不过即使这样,95年费作为机会成本也稍微有点肉疼,毕竟可能几年才需要一次


UR积分用不完可以转到freedom一直保留着,等个几年再申请新卡一起兑现
--
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wala
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发信人: wala (walawala), 信区: Money
标  题: Re: 如何处理CSR和Chase Unlimited
发信站: BBS 未名空间站 (Sat Feb 15 18:00:50 2020, 美东)

CSR涨年费确实可恶。

拥有CSR看每个人的情况。我去年差点关了CSR,因为点书用万恶了,UR购买了多的50%
就没戏了。
--
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chenm003
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发信人: chenm003 (____), 信区: Money
标  题: Re: 如何处理CSR和Chase Unlimited
发信站: BBS 未名空间站 (Sun Feb 16 07:34:18 2020, 美东)

又一个掉坑里的

我当年也是401K rollover到Merrill拿的状态,这几年用着还行,但是今年比较后后悔
了,这周正在办理rollover回401K

详细的就不多说了,主要几点:
1. 以前100次免费交易是优点,现在大家都免,没特点
2. 可交易基金3000多个(缺很多morningstar 5星基金),友商15000左右
3. 清仓时小数股票一个月只能清理一次
4. 有IRA就不能玩backdoor,去年改了IRA继承领取规则,Roth重要性突出明显
5. 交易用market价格时经常被偷一两分差价

当然,不得不说 Merrill的交易系统还是比较友好,不过近年来友商正在赶上(除了TD
Ameritrade垃圾系统外)

【 在 LionelWang21 (LionelWang) 的大作中提到: 】
: 刚转了401K到Merrill Edge,有了BOA的preferred rewards,同时有了BOA的Cash
: rewards和Premium rewards卡,所以感觉Chase的UR系列用处不大了,travel不多,全
: 家出行Global entry用不上,PPS卡美国机场基本用不了,所以UR50%增值cover不了新
: 的250年费
: 打算把Unlimited转成第二张Freedom,CSR转成什么卡好呢还是cancel?




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※ 修改:·chenm003 於 Feb 16 07:35:59 2020 修改本文·[FROM: 149.]
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LionelWang21
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发信人: LionelWang21 (LionelWang), 信区: Money
标  题: Re: 如何处理CSR和Chase Unlimited
发信站: BBS 未名空间站 (Sun Feb 16 17:00:15 2020, 美东)


【 在 chenm003 (____) 的大作中提到: 】
: 又一个掉坑里的
: 我当年也是401K rollover到Merrill拿的状态,这几年用着还行,但是今年比较后后悔
: 了,这周正在办理rollover回401K
: 详细的就不多说了,主要几点:
: 1. 以前100次免费交易是优点,现在大家都免,没特点
: 2. 可交易基金3000多个(缺很多morningstar 5星基金),友商15000左右
: 3. 清仓时小数股票一个月只能清理一次
: 4. 有IRA就不能玩backdoor,去年改了IRA继承领取规则,Roth重要性突出明显
: 5. 交易用market价格时经常被偷一两分差价
: 当然,不得不说 Merrill的交易系统还是比较友好,不过近年来友商正在赶上(除了
TD
: ...................

Good point.
Do you have better suggestion than Merill Edge to rollover 401K?
401K has too few choices to invest.
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GAGAMA
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发信人: GAGAMA (GAGA), 信区: Money
标  题: Re: 如何处理CSR和Chase Unlimited
发信站: BBS 未名空间站 (Sun Feb 16 20:01:12 2020, 美东)

刚变绿

请问一定要先变成preferred client后申请的信用卡才行么?还是preferred client后
现有卡自动upgrade

【 在 LionelWang21 (LionelWang) 的大作中提到: 】
: 刚转了401K到Merrill Edge,有了BOA的preferred rewards,同时有了BOA的Cash
: rewards和Premium rewards卡,所以感觉Chase的UR系列用处不大了,travel不多,全
: 家出行Global entry用不上,PPS卡美国机场基本用不了,所以UR50%增值cover不了新
: 的250年费
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LionelWang21
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发信人: LionelWang21 (LionelWang), 信区: Money
标  题: Re: 如何处理CSR和Chase Unlimited
发信站: BBS 未名空间站 (Mon Feb 17 00:02:19 2020, 美东)


【 在 GAGAMA (GAGA) 的大作中提到: 】
: 刚变绿
: 请问一定要先变成preferred client后申请的信用卡才行么?还是preferred client后
: 现有卡自动upgrade


随时可以申请
计算rewards的时候按照perferred等级决定
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IamIris
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发信人: IamIris (顺其自然), 信区: Money
标  题: Re: 如何处理CSR和Chase Unlimited
发信站: BBS 未名空间站 (Mon Feb 17 08:37:23 2020, 美东)

CSR可以转成没年费chase sapphire plus
【 在 LionelWang21 (LionelWang) 的大作中提到: 】
: 刚转了401K到Merrill Edge,有了BOA的preferred rewards,同时有了BOA的Cash
: rewards和Premium rewards卡,所以感觉Chase的UR系列用处不大了,travel不多,全
: 家出行Global entry用不上,PPS卡美国机场基本用不了,所以UR50%增值cover不了新
: 的250年费
: 打算把Unlimited转成第二张Freedom,CSR转成什么卡好呢还是cancel?



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indigoindigo
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发信人: indigoindigo (大白), 信区: Money
标  题: Re: 如何处理CSR和Chase Unlimited
发信站: BBS 未名空间站 (Mon Feb 17 10:01:36 2020, 美东)

$2500的季度上限太蛋疼。最近需要转401K出来。转去哪里?

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beattie
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发信人: beattie (永恒的猪肉卷), 信区: Money
标  题: Re: 如何处理CSR和Chase Unlimited
发信站: BBS 未名空间站 (Mon Feb 17 10:54:48 2020, 美东)

2500正常用也够了

【 在 indigoindigo (大白) 的大作中提到: 】
: $2500的季度上限太蛋疼。最近需要转401K出来。转去哪里?



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indigoindigo
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发信人: indigoindigo (大白), 信区: Money
标  题: Re: 如何处理CSR和Chase Unlimited
发信站: BBS 未名空间站 (Mon Feb 17 11:38:38 2020, 美东)

新开户直接转100K+到投资账户。Status马上就有还是要等三个月?

如果和BOA目前没一点关系是不是先申请信用卡。拿到信用卡再转IRA?

【 在 LionelWang21 (LionelWang) 的大作中提到: 】
: 刚转了401K到Merrill Edge,有了BOA的preferred rewards,同时有了BOA的Cash
: rewards和Premium rewards卡,所以感觉Chase的UR系列用处不大了,travel不多,全
: 家出行Global entry用不上,PPS卡美国机场基本用不了,所以UR50%增值cover不了新
: 的250年费
: 打算把Unlimited转成第二张Freedom,CSR转成什么卡好呢还是cancel?




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☆ 发自 iPhone 买买提 1.24.11
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indigoindigo
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发信人: indigoindigo (大白), 信区: Money
标  题: Re: 如何处理CSR和Chase Unlimited
发信站: BBS 未名空间站 (Mon Feb 17 11:40:20 2020, 美东)

小数股票一个月清理一次是什意思?能解释一下吗。这个账户不就是一般的的
brokerage account?

【 在 chenm003 (____) 的大作中提到: 】
: 又一个掉坑里的
: 我当年也是401K rollover到Merrill拿的状态,这几年用着还行,但是今年比较后后悔
: 了,这周正在办理rollover回401K
: 详细的就不多说了,主要几点:
: 1. 以前100次免费交易是优点,现在大家都免,没特点
: 2. 可交易基金3000多个(缺很多morningstar 5星基金),友商15000左右
: 3. 清仓时小数股票一个月只能清理一次
: 4. 有IRA就不能玩backdoor,去年改了IRA继承领取规则,Roth重要性突出明显
: 5. 交易用market价格时经常被偷一两分差价
: 当然,不得不说 Merrill的交易系统还是比较友好,不过近年来友商正在赶上(除了
TD
: ...................




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